请君入坑

币圈的老人都知道，踩坑是常态，鲜有不踩坑的资深成员。坑多的原因是比特币太新，太革命，存在无限多的可能性，这也就意味着无限的机会和风险。机会和风险从来就是一对孪生兄弟。

同样，做 OTC 交易的坑也是不计其数，如果没有足够的心理准备和坚强的意志，半途而废是必然的。我们来数数，在交易的初期，有哪些坑大概率会被踩到。

1. 勒索订单

新手设置交易的时候，往往不懂如何正确设置保护机制，而有些无聊的家伙会针对新手的这个缺陷，建立大量交易来锁定交易者的币，然后提出需要付他多少币才能取消订单。

对策：别理他，保持耐心，你只要不释放，他什么也拿不到，最多等到申诉窗口期投诉。交易员的道路漫长，不在乎这点时间。

2. 无效订单

国外汇款，会有很多原因造成汇款无法完成，对任何订单一定要有良好的心态。不收到款，说破天也不放币，哪怕已经查询到汇款有效，但只要还没有收取成功，就绝不可以放币；释放了币，再说什么都没有意义了。

3. 欺诈订单

买家完全按照你的收款信息汇款，但是设置了锁定，导致事实上你无法完成收取。你在网上查询汇款状态是正常的，打电话询问也是有这笔汇款的，但会告诉你需要时间或者需要对方解除锁定，这时，对方会拼命催促你放币，并信誓旦旦已经完成汇款，如果你心一软，释放，就相当于白送对方钱了，别指望还能要回来。这种情况的应对方式同上：没有收款之前，就当这笔汇款不存在，交易就是需要如此冷血！

4. 账户锁定

如果西联汇款收取大量的 100 美元左右的小额交易，账户很容易被锁定，这是由全球的反洗钱机制造成的，具体原因我不多说。锁定 180 天之后，才可能有机会恢复使用账户。

5. 价格波动

比特币价格的波动超过任何一种资产，如果没有做好对冲，可能今晚卖掉的明天就买不回来了，那就等同于实实在在的亏损。如何做好对冲是一种学问，而这一问题如何解决，我后面也会告诉大家。

账户锁定

7 月 12 日这天的交易，应该是造成我的西联收款被冻结的原因。这天，我完成了 13 笔美元收款的交易，实际上当天客户建立的交易应该有 20 笔，对一个新手来说是无比辉煌的战绩了。由于我把交易额度设置为 100 美元，造成了有超过 9 笔完成的交易额度在 200 美元以下，而最后没有完成的交易也基本上都是 100~200 美元。但从某一笔交易开始，我的所有汇款突然都被锁定了，记得当时大约有 6 笔交易都无法确认收取，致电西联，对方只是说可能需要时间，但始终无法完成收取。

甚至有一笔 120 美元的交易，西联告诉我完全正常，可以去银行收取，我再三确认没有问题，对方又催得非常急，在订单太多的喜悦的冲击下，终于犯了一个要命的错误：我把币释放给他了。后果你能想象，我失去了这 120 美元。如果不是刚好西联汇款在这天锁定了我的账户，也许我是可以收取到这笔钱的，但预料之外的账户锁定事件就这么发生了，晚上一核账，由于那笔失去的 120 美元，一个令人兴奋的辉煌的交易日瞬间变成全白忙了。

当时，我并不知道账户已经被锁定了，第二天还神奇地完成 了一笔 800 美元的交易，但自此以后，我再也不能收任何汇款了，多笔交易失败，直到有个客户告诉我，我的名字他无法完成汇款，我才知道我的账户被冻结了！

我向西联致电询问账户情况，始终只有一句：无可奉告，我们无法向你提供任何信息。这一刻，我深深体会到了什么叫傲慢，在我再三电话咨询下，有个接线员给了我一个建议：你换个名字收款吧！

然后我 Google 到很多人都碰到过名字被西联莫名其妙地屏蔽的情况，这个确认，对当时的我是一个巨大的打击：西联是我唯一一个收取外汇的通道，我能想到的收款人名字也就是我自己而已，未来到底该如何继续，我一筹莫展。难道我的交易生涯就此画上了句号？

挖掘外汇通路

活人哪有让尿憋死的？既然发现了市场，发现了利润点，而且又是自己能驾驭的生意，总得想点办法，于是，我开始挖掘各种外汇通路的可能性。

和全球大多数国家一样，银行本身的国际汇款业务是一种慢到不可理喻的存在，基本上还是通过各银行间的“报文”来传递信息的。大多数情况下，一笔汇款需要两到三个工作日是在所难免的，国际上比较快速的汇款公司都是独立于银行之外运行的，如西联汇款在中国大陆以外的地区都是通过各服务点独立运作的。但中国对外汇是严格管制的，所以，在国外独立运作的汇款公司，在中国也必须通过中国的各家银行合作来运作，并且所有的汇款都需要符合中国外管局对个人外汇汇款的规定。于是，我开始了收取外汇通路的探索，这个过程，比想象的要复杂得多。

通过网络来搜索，是探索的第一步骤。

我需要找的收款方式，第一必须是网银可以收取的。很难想象完成一笔交易就去银行收汇款，在北京去银行排队办手续收外汇可不是开玩笑的，很可能半天时间就搭进去了。第二，必须是能快速完成收款的方式，如果需要几天才能完成的收款，这生意就没什么意义了。

很多的知识寻找是很困难的，知识的脉络在一开始的阶段会混乱不堪，我经常为自己习惯用谷歌搜索而庆幸，如果我只会用百度，我可能得先明白什么叫混乱......

常规的搜索没有给我什么有价值的信息，于是一路摸到了著名的边角料知识集中地知乎，还有各种百科以及留学生论坛。然而收获依然寥寥，有些方法需要在国外银行开卡，有些方法能直接把人绕到迷路。

最终，有尝试价值的信息有两个，一个是“XOOM”，另一个是“速汇金”，这算是仅有的一点有用信息了，难道有我这样从国外往国内汇款需求的人这么少吗？

但天性乐观，又喜欢逆向思维的我是这么想的：如果确实很少人有这需求，说明发现这个通路的人非常少，我做的事情竞争就很小，这是个很大的利基市场啊！然后不由得就兴奋了起来。

XOOM

唯一能立即使用的是 XOOM，因为它支持银行直接收款。于是在工商银行办好了到款手机通知信息，开始修改网页上的收款信息，忙乎了几天。

终于，碰到一个老客户，愿意注册 XOOM 来进行汇款。非常神奇的是，这笔汇款居然在 2 个小时之后就成功地收到了，当时我非常开心，终于打开一条新的收款通路了，而且，到手直接是人民币，还不要我去结汇。

听上去不错，但问题来了，我算了一下账，发现明明是 5% 利润的交易，我却几乎没有利润！这是怎么回事？

再仔细研究，发现 XOOM 在转汇的过程，居然截留了汇款金额 2% 以上的汇率差！你妹，我不由爆了粗口。

交易平台收取 1%，XOOM 收取超过 2%，市场波动有个 1%，进出市场再发生点费用，这生意还做个毛线！

于是，我尝试着增加了利润率，设置到 7%，但这样的结果是几乎没有客户了！

更坑的是，后来有几笔交易，客户好不容易愿意接受这个利润率并学习上手这种汇款方式，却死活汇款不成功。明明一开始的时候是收到通知邮件的，却会到第二天之后杳无音信，最后因为买家抱怨退款了，还导致了我的第一笔交易申诉。

几次三番的碰壁，我只能判定 XOOM 是一个大坑，以 XOOM 为收款方式的尝试失败，我可以给它盖棺定论为最烂的跨境汇款服务了。默默删除所有 XOOM 的注册信息，跨境生意又只能告一段落。

大部分人做交易半途而废的原因，就是在没有找到像样的资金通道的时候就已经怀疑市场的需求了，走过这一步之前，最多只能算是玩票，算不得真正的交易者。

（待续未完）